Manual de Prevención del Blanqueo de Capitales

Manual de Prevención del Blanqueo de Capitales

Manual de Prevención del Blanqueo de CapitalesLos sujetos obligados aprobarán un manual de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo y lo mantendrán actualizado conteniendo toda la información sobre las medidas de control interno que ha adoptado.

Quedarán exentos de esta obligación los corredores de seguros y los sujetos obligados comprendidos en los apartados i) a u) del artículo 2.1 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, que ocupen a menos de 10 personas y cuyo volumen de negocios o balance general anual no supere los 2 millones de euros. Esta excepción no será aplicable a los sujetos obligados integrados en un grupo empresarial que supere dichas cifras.

El Manual de Prevención del Blanqueo de Capitales garabtizará que:

  • Conoce a sus clientes y tiene implantadas políticas expresas de admisión de clientes.
  • Cuenta con personal responsable del cumplimiento de las disposiciones contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
  • Cumple con los requisitos establecidos por las leyes para la obtención de documentos y el registro y comunicación de las operaciones.
  • Desarrolla y pone en práctica métodos adecuados de control de tal modo que se pueda detectar la actividad sospechosa de un cliente, examinar inmediatamente las operaciones detectadas, y adoptar las medidas apropiadas.
  • Informa de las actividades sospechosas a las autoridades competentes de acuerdo con la legislación aplicable.
  • Implanta los programas necesarios de formación sobre prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
  • Implanta sistemas de auditoría y calidad respecto de sus políticas y procedimientos contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

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La finalidad del Manual de Prevención del Blanqueo de Capitales es establecer las reglas y procedimientos necesarios para el cumplimiento de lo establecido por la legislación vigente en relación a la prevención y detección del blanqueo de capitales, así como para impedir que pueda ser utilizada en la financiación del terrorismo u otras actividades delictivas
El Manual de Prevención de Blanqueo de Capitales será aprobado por el Órgano de Control Interno sobre Prevención de Blanqueo de Capitales, y publicitado internamente, informando a los empleados de los controles y procedimientos implantados.
Los empleados que detenten información sobre las operaciones, o actividades calificadas de sospechosas, tienen totalmente prohibido su transmisión a cualquier otra sociedad o persona no relacionada con el conocimiento de la misma, con excepción del Órgano de Control Interno de prevención establecido. Así mismo, tienen el deber de custodia de dicha información de forma diligente.

Manual de Prevención del Blanqueo de Capitales

El Manual de Prevención del Blanqueo de Capitales debe estar actualizado periódicamente y siempre a disposición del SEPBLAC; organismo nacional de control que puede realizar inspecciones aleatorias a los sujetos obligados para la verificación de la correcta aplicación de la Ley 10/2010 de PBC/FT. Por lo tanto, de inicio no debe de ser enviado al SEPBLAC pero éste puede requerirlo en cualquier momento.

Este manual debe de estar siempre a disposición de todos y cada uno de los empleados afectos por la Ley, es decir, aquellos empleados que según establece la Ley 10/2010 ejerzan una actividad descrita como sujeto obligado.

Los sujetos obligados podrán remitir voluntariamente su manual al SEPBLAC, a efectos de que pueda determinar la adecuación de las medidas de control interno establecidas, o que se propongan establecer. La conformidad del manual con las recomendaciones formuladas por SEPBLAC permitirá entender cumplida la obligación de tener un manual de protocolo interno para la prevención del blanqueo de capitales.

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2018-10-06T11:48:00+00:00

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