Quinta Directiva sobre prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

Quinta Directiva sobre prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

Quinta Directiva sobre prevención de blanqueo de capitales y Financiación del terrorismo El pasado 19 de junio se publicaba en el Diario Oficial de la Unión Europea (DOUE) la denominada en términos más coloquiales “Quinta Directiva antiblanqueo” con el fin de reforzar las normas de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo ya vigentes en la UE.

La Directiva (UE) 2018/843 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 30 de mayo de 2018, por la que se modifica la Directiva (UE) 2015/849 relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, y por la que se modifican las Directivas 2009/138/CE y 2013/36/UE entrará en vigor el próximo 9 de julio y los Estados miembros deberán trasponerla antes del 10 de enero de 2020.

preven blac expertos PBCEl proyecto se centra en dos materias principales, que están muy relacionadas con el anonimato en las operaciones que se deben controlar: titularidad real y dinero electrónico.

Novedades

Pleno acceso público a los registros de titularidad real. Los Estados miembros han de facilitar el acceso público a la información sobre la titularidad real de una manera coherente y coordinada, por medio de registros centrales dotados de normas claras de acceso público, operativos antes del 10 de enero de 2020.

Mecanismos centralizados automatizados de consulta de los titulares de cuentas y de cajas de seguridad. Los Estados miembros deben establecer antes del 10 de septiembre de 2020 mecanismos automatizados centralizados (p.e., un registro o un sistema electrónico de consulta de datos), que permitan identificar a los titulares formales, autorizados y titulares reales de las cuentas bancarias, de pago y de cajas de seguridad.

Medidas más rigurosas para los instrumentos de prepago anónimos. En lo referente a los instrumentos de prepago anónimos, la directiva rebaja de 250 € a 150 € el umbral de las transacciones a las que no tiene que aplicarse la diligencia debida. Del mismo modo, será necesario identificar al consumidor en las operaciones remotas de pago de más de 50 euros.

Interconexión de los registros. La información de cada registro nacional sobre la titularidad real estará disponible en toda la UE antes del 10 de marzo de 2021 dentro de una plataforma central europea. Los Estados miembros deben asegurar que la información esté actualizada, permanezca disponible, corresponda a la verdadera titularidad real, y que el acceso a la información cumpla con las normas de protección de datos.

Mayor control de los fideicomisos (del tipo trust). Cada Estado miembro llevará también un registro nacional sobre fideicomisos e instrumentos análogos, con información exacta sobre la titularidad real, que esté disponible para quien tenga un interés legítimo en ellos, antes del 10 de marzo de 2020.

Control de las operaciones financieras realizadas con dinero virtual

Las plataformas de intercambio de monedas virtuales y los proveedores de monederos virtuales pasan a ser sujetos obligados para que las autoridades puedan vigilar las transacciones sospechosas.

Fuente: https://confilegal.com/

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2018-07-04T09:57:43+00:00

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